近期，万家基金子公司万家共赢资产管理有限公司在全公司范围内组织了一场以投资者适当性管理办法为主题的合规培训，法规解读主要分为三个方面：《办法》的起草背景和总体思路、《办法》条款的解读以及《办法》实施准备工作。
一、《办法》的起草背景及范围
《办法》的起草背景主要是适当性立法过于分散，同时适当性标准不统一，没有底线要求，适当性义务主体权责不强，约束力不强，导致行业内继续一部统一的立法，因此《办法》的适用范围也就覆盖了整个行业。
二、《办法》的条款解读
《办法》的条款可分为三个部分，即统一适当性标准、经营机构适当性义务及经营机构违反适当性义务的责任约束。
统一适当性标准主要在于统一投资者分类标准、产品风险等级划分标准及经营机构适当性管理要求。
经营机构适当性义务主要分为五个方面：1、了解投资者，做好投资者分类;2、了解产品，做好产品或服务的分级;3、做好投资者与产品或服务的适当性匹配;4、风险揭示;5、强化内部管理。
经营机构违反适当性义务的责任约束主要分为四个方面：1、落实首要责任;2、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解;3、与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务;4、如果经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失，应当依法承担相应法律责任。
三、《办法》的实施准备工作
《办法》的实施准备主要分为四项工作：首先，制定适当性管理内部制度，修订完善与适当性管理相关的其他内部管理制度;其次，及时升级技术系统，做好基础准备;再次，做好与适当性业务相关各岗位员工的培训，特别是底线要求;最后，做好执行中的内部监督与问责。
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